Revisión del plan
Introducción
Un planificador financiero o planificador financiero personal es un profesional que prepara planes financieros para las personas. Estos planes financieros a menudo cubren la gestión de flujo de caja, planificación de la jubilación, planificación de inversiones, gestión de riesgos financieros, la planificación de seguros, planificación fiscal, planificación patrimonial y planificación de la sucesión de empresas (para los empresarios).
Ámbito de aplicación
La planificación financiera debe cubrir todas las áreas de las necesidades financieras del cliente y debe dar lugar a la realización de cada uno de los objetivos del cliente según sea necesario. El alcance de la planificación por lo general se incluyen los siguientes:.
• - Gestión de Riesgos y Planificación de Seguros. Gestión de flujo de caja a través de técnicas de gestión de riesgos y seguros de riesgo de sonido.
• - Inversión y cuestiones de planificación. La planificación, creación y gestión de capital, acumulación para generar flujos futuros de capital e inversiones para la reinversión y el gasto, incluyendo la gestión de los retornos ajustados por riesgo y para hacer frente a la inflación.
• - Planificación de la jubilación. La planificación para asegurar la independencia financiera en la jubilación incluyendo 401K, IRA, etc.
• - Planificación Fiscal. La planificación para la reducción de las obligaciones tributarias y de la liberación de seguimiento de flujos de efectivo para otros fines.
• - Planificación Patrimonial. La planificación para la creación, acumulación, conservación y distribución de los bienes.
• - Flujo de Caja y Gestión de Responsabilidad. El mantenimiento y la mejora personal, el efectivo fluye a través de la gestión de la deuda y el estilo de vida.
Proceso
El proceso de planificación financiera personal es de acuerdo a la norma ISO 22222: 2005, un proceso de seis pasos de la siguiente manera:.
• - Paso 1: Establecimiento de metas con el cliente. Este paso (que generalmente se realiza en conjunto con el paso 2) tiene la intención de identificar donde el cliente quiere ir en términos de sus finanzas y la vida.