Legislação
Em 1934, a prática de redlinar bairros surgiu por meio da Lei Nacional de Habitação de 1934. Essa prática, também conhecida como discriminação de hipotecas, começou quando o governo federal e a recém-formada Administração Federal de Habitação permitiram que a Home Owners Loan Corporation criasse "mapas de segurança residencial", que descreviam o nível de segurança para investimentos imobiliários em 239 cidades nos Estados Unidos. Nestes mapas, as áreas de alto risco foram delineadas a vermelho e as áreas de alto risco foram consideradas áreas altamente povoadas por afro-americanos ou outros grupos minoritários. Muitos bairros minoritários foram destacados em vermelho nestes mapas, o que significa que os bancos negariam todo o capital hipotecário às pessoas que vivem neles. Isto contribuiu para o declínio de muitos destes bairros porque a falta de empréstimos para comprar ou fazer reparações nas casas dificultou a atração e manutenção de famílias por estes bairros. Muitos historiadores urbanos apontam o redlining como um dos principais fatores no desinvestimento urbano e no declínio das cidades centrais em meados da década.[44].
Esta legislação ocorreu durante a era do New Deal e forneceu as bases para futuros programas de habitação pública. Esta lei permitiu a criação de cerca de 160 mil unidades habitacionais públicas. A maioria destas unidades foram feitas para aliviar as dificuldades de habitação dos pobres e da classe trabalhadora que sofrem com a Grande Depressão.[1] Além disso, este programa de habitação pública permitiu à Autoridade Federal de Habitação (FHA) fornecer vários fundos monetários às autoridades habitacionais locais para ajudar na construção e desenvolvimento destas unidades.
Os primeiros projetos habitacionais públicos federais foram legalmente segregados por raça. Em alguns casos, bairros com diversidade racial foram demolidos para dar lugar a habitações governamentais segregadas. Com o tempo, os residentes brancos da classe média abandonaram as habitações públicas, quer aproveitando as hipotecas subsidiadas pelo governo federal nos subúrbios, quer sendo despejados activamente devido aos limiares de rendimento mais baixos.[45] As vagas foram preenchidas com residentes de baixa renda, predominantemente minorias excluídas de outros programas governamentais, que enfrentavam discriminação racial contínua e constituíam a maioria da população pobre da época.[9]
No final da Segunda Guerra Mundial, o G.I. Bill promoveu práticas de segregação, mantendo os afro-americanos fora dos bairros europeus-americanos, mostrando o outro lado da discriminação habitacional dos afro-americanos. Quando milhões de soldados americanos regressaram do estrangeiro, aproveitaram-se da "Lei de Reajustamento Militar" ou da Lei GI Americana. Este importante documento foi assinado em 1944 por Franklin D. Roosevelt e proporcionou oportunidades de educação e formação para veteranos, empréstimos garantidos para casas, explorações agrícolas ou empresas, assistência na procura de trabalho e pagamentos de desemprego de 20 dólares por semana durante até 52 semanas se um veterano não conseguisse encontrar trabalho.
Os afro-americanos encontraram discriminação ao tentar comprar uma casa em bairros predominantemente europeus-americanos. Os corretores de imóveis não mostraram essas casas aos afro-americanos e, quando o fizeram, tentaram convencê-los a não comprar a casa. Esta discriminação baseou-se no facto de os agentes imobiliários acreditarem que perderiam negócios futuros ao negociar ou cotar com afro-americanos, e que seria antiético vender uma casa num bairro europeu-americano a afro-americanos porque isso reduziria os valores de propriedade das casas vizinhas.[47].
Tanto a redlining quanto a discriminação por meio do G.I. Conta. Eles relegaram a maioria dos afro-americanos para uma área concentrada dentro da cidade, de modo que o declínio do valor das propriedades e o aumento das taxas de criminalidade poderiam permanecer em uma área contida. A relegação dos afro-americanos para bairros sem apoio devido a práticas de redlining foi uma profecia auto-realizável que criou as favelas com alto índice de criminalidade que a cidade temia.[6].
As práticas abertamente discriminatórias de vendas e rejeição de empréstimos continuaram inabaláveis até pelo menos 1968, quando o Fair Housing Act foi aprovado. Depois que esta lei foi aprovada, a recusa total de vender propriedades a afro-americanos tornou-se rara, uma vez que tal comportamento poderia levar a processos judiciais ao abrigo da Lei de Habitação Justa.[6] O Gabinete de Habitação Justa e Igualdade de Oportunidades é encarregado de administrar e fazer cumprir as leis de habitação justa. Qualquer pessoa que acredite ter enfrentado discriminação habitacional por causa da sua raça pode apresentar uma queixa justa sobre habitação.
A mais abrangente lei federal de habitação justa do seu tempo, esta legislação exigia a habitação justa como política nacional e restringia práticas discriminatórias. Especificamente, a discriminação com base na raça, cor, religião, sexo ou origem nacional foi proibida no aluguer, venda, financiamento e corretagem de habitação ou serviços de habitação. No entanto, esta lei não deu ao Departamento de Habitação e Desenvolvimento Urbano (HUD) muito poder para fazer cumprir a lei. O HUD só foi autorizado a mediar disputas de discriminação habitacional entre as partes. Ele não tinha o poder de abrir ações judiciais ou tomar medidas legais definitivas.[4].
Durante seu mandato presidencial, a política habitacional federal de Nixon minou o Fair Housing Act. A sua política reconheceu que a lei federal exige práticas não discriminatórias em questões federais de habitação, mas não forneceu apoio presidencial. Nixon declarou que o governo não poderia forçar a dessegregação suburbana ou a integração económica/racial. Ao fazê-lo, garantiu muitos votos suburbanos, mas exacerbou ainda mais o problema da desigualdade habitacional ao não apoiar programas habitacionais subsidiados para ajudar na dessegregação.[4].
A Lei de Oportunidades Iguais de Crédito forneceu proteção contra a discriminação de credores. Afirmou que os credores não poderiam discriminar os requerentes com base na raça, sexo, estado civil, religião, etnia ou idade. Projetada para complementar a Lei de Habitação Justa sobre formas específicas de discriminação habitacional, esta legislação ofereceu mais proteção contra a discriminação nas práticas de empréstimo.[4].
Tal como a Lei de Oportunidades Iguais de Crédito de 1974, esta legislação também foi concebida para complementar a Lei de Habitação Justa em áreas específicas de discriminação habitacional. Esta lei protegeu os requerentes da discriminação entre instituições de crédito, exigindo que qualquer instituição financeira que forneça empréstimos hipotecários federais divulgue dados anualmente. Isso incluiu relatórios sobre o valor e a localização dos empréstimos federais relacionados à habitação (por setor censitário ou código postal). O objetivo disso era prevenir a discriminação. crédito em determinados locais.[4].
A Lei de Reinvestimento Comunitário de 1977 exigia que os bancos aplicassem as mesmas directrizes anti-discriminação aos seus critérios de empréstimo em todas as circunstâncias. No entanto, estes atos não impediram completamente as práticas discriminatórias. A discriminação transitou para técnicas mais subtis, incluindo a segmentação racial e a desinformação dada a potenciais compradores afro-americanos. Embora estas leis existam em teoria, não alcançaram o seu objectivo de erradicar a discriminação baseada na raça no mercado imobiliário. Auditorias ao mercado imobiliário em Chicago, Detroit, Los Angeles e muitas outras grandes áreas metropolitanas mostraram que a discriminação contra os afro-americanos continuou na década de 1980, muito depois de as leis anti-discriminação terem sido aprovadas.[6].
Tendências por grupo minoritário
A segregação residencial é geralmente medida pela uniformidade e exposição. Equidade é definida como a dispersão relativa de um determinado grupo racial em uma área metropolitana, enquanto a exposição é definida como o quanto um membro de um determinado grupo racial está exposto a um membro de outro grupo racial.[5][7] No geral, o número de bairros integrados continuou a aumentar desde a aprovação do Fair Housing Act em 1968. Além disso, o número de bairros exclusivamente brancos tem diminuído.[7] Embora tenha havido um aumento na presença de populações minoritárias nos subúrbios, o número de bairros exclusivamente brancos tem diminuído. A segregação residencial continua a persistir. Em média, os grupos minoritários têm maior probabilidade de serem expostos a bairros mistos do que as populações brancas.[5][7] A segregação residencial não se limita ao mercado imobiliário privado. Práticas discriminatórias também ocorrem no sistema habitacional público federal.[1].
No geral, no período entre 1980 e 2000, a segregação residencial entre as populações negra e branca diminuiu a uma taxa maior do que outros grupos minoritários.[5] No entanto, a população afro-americana, actualmente o segundo maior grupo minoritário nos Estados Unidos, ainda experimenta a maior segregação residencial em comparação com outros grupos minoritários.[7] As cidades industriais mais antigas do Centro-Oeste e do Nordeste registam os níveis mais elevados de segregação residencial entre negros e brancos. , enquanto as áreas metropolitanas mais recentes no Sul registam níveis mais baixos de segregação residencial entre brancos e negros. A presença de uma população negra nos subúrbios continua a aumentar, com 40% dos afro-americanos vivendo atualmente nos subúrbios.[5].
Devido à imigração para os Estados Unidos nas últimas décadas, a população latina cresceu exponencialmente, tornando os latinos o maior grupo minoritário nos Estados Unidos. Depois dos afro-americanos, os latinos enfrentam o segundo nível mais alto de segregação residencial. De 1980 a 2000, o nível de dissimilaridade e isolamento de vizinhança aumentou entre a população latina e a população branca. Embora cerca de 50% dos latinos vivam em áreas suburbanas, prevê-se que, com o aumento da imigração, a divisão entre as populações latinas e brancas continuará a persistir nas áreas residenciais.[5].
Os asiáticos nos Estados Unidos são um grupo diversificado com antecedentes históricos complexos.[48] Os sino-americanos chegaram pela primeira vez aos Estados Unidos em meados de 1800, durante a Corrida do Ouro na Califórnia, e os nipo-americanos imigraram para os Estados Unidos no final de 1800 como servos contratados. Estas populações enfrentaram uma discriminação sistémica que as forçou a viver juntas, particularmente segregando-as em grupos específicos de origem nacional nas grandes cidades. A imigração asiática para os EUA aumentou na década de 1960 após a reforma e aprovação da Lei de Imigração e Nacionalidade de 1965. Devido à imigração para os Estados Unidos nas últimas décadas, a população asiática cresceu consideravelmente, tornando os asiáticos o terceiro maior grupo minoritário nos Estados Unidos.[5] Tal como os grupos minoritários latinos e negros, o grupo minoritário asiático experimenta altos níveis de isolamento e dissimilaridade com os seus pares. homólogos brancos. De 1980 a 2000, estes níveis só aumentaram. Actualmente, 55% dos asiáticos vivem na área suburbana, mas os seus níveis de isolamento em relação aos seus homólogos brancos aumentaram ao longo do tempo, apesar da mobilidade residencial.[5] Vários factores podem contribuir para o isolamento residencial, incluindo o recente estatuto de imigração, o nível de proficiência na língua inglesa e o nível de aculturação na sociedade americana. O estatuto socioeconómico também pode contribuir para a segregação residencial, e as Chinatowns nos Estados Unidos continuam a representar uma grande concentração de pobreza asiática.[49].